สมาคมนักวางแผนการเงินไทย ชูบทบาท แนะกลยุทธ์รับมือเศรษฐกิจผันผวน

สมาคมนักวางแผนการเงินไทย (TFPA) ชูบทบาทเป็นตัวกลางให้ความรู้และแนะนำกลยุทธ์การวางแผนการเงินแก่ประชาชนและภาคธุรกิจ เพื่อรับมือภาวะเศรษฐกิจผันผวน ในการแถลงข่าวและจัดเวิร์กช็อปที่สำนักงานใหญ่ TFPA Office กรุงเทพมหานคร เมื่อวันที่ 25 ตุลาคม 2568 นายกสมาคม คุณ วศิน วัฒนวรกิจกุล ระบุว่า สมาคมจะเร่งส่งเสริมมาตรฐานวิชาชีพและจรรยาบรรณของนักวางแผนการเงิน เพื่อยกระดับความเชื่อมั่นของผู้บริโภคและลดผลกระทบจากความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ

ใคร: สมาคมนักวางแผนการเงินไทย (TFPA) นำโดย นายกสมาคม คุณ วศิน วัฒนวรกิจกุล พร้อมด้วยคณะกรรมการและนักวางแผนการเงินที่ได้รับคุณวุฒิ CFP
อะไร: แถลงข่าว พร้อมจัดเวิร์กช็อปและประกาศมาตรการเชิงรุกด้านการให้ความรู้สาธารณะ รวมทั้งแนวทางการวางแผนการเงินเพื่อรับมือความผันผวน
ที่ไหน: TFPA Office สำนักงานใหญ่ เขตปทุมวัน กรุงเทพฯ (สถานที่จัดงานภายในอาคารประชุมของสมาคม)
เมื่อไหร่: 25 ตุลาคม 2568

ในการแถลง นาย วศินเน้นย้ำว่าบทบาทสำคัญของ TFPA คือการเป็นผู้รับรองและควบคุมมาตรฐานวิชาชีพ (รวมถึงการยึดหลักมาตรฐานคุณวุฒิ CFP) และการบังคับใช้จรรยาบรรณนักวางแผนการเงิน เพื่อให้ผู้บริโภคได้รับคำแนะนำที่เป็นกลางและมีคุณภาพ โดยสมาคมได้เสนอแนวปฏิบัติหลัก 4 ด้านสำหรับช่วงเศรษฐกิจผันผวน ได้แก่ การเพิ่มสภาพคล่องฉุกเฉิน การกระจายการลงทุน (asset allocation) การบริหารหนี้อย่างรัดกุม และการทบทวนการคุ้มครองประกันภัยและการวางแผนเกษียณ

ผลงานและกิจกรรมที่ TFPA ประกาศในวันดังกล่าวได้แก่:

• เปิดคอร์สเร่งรัดให้ความรู้ประชาชนและเจ้าของธุรกิจขนาดกลางและเล็ก (SMEs) เรื่องการจัดทำงบฉุกเฉินและการบริหารกระแสเงินสด
• จัดเวิร์กช็อปเชิงปฏิบัติการสำหรับนักวางแผนการเงินที่มีใบรับรอง CFP เพื่ออัปเดตแนวทางการให้คำปรึกษาในสภาพแวดล้อมความเสี่ยงสูง
• ประกาศกรอบจรรยาบรรณฉบับปรับปรุงเพื่อยกระดับการเปิดเผยข้อมูลผลประโยชน์ทับซ้อนและการรับค่าตอบแทนที่โปร่งใส
• ตั้งสายด่วนให้คำปรึกษาเบื้องต้นแก่ประชาชนผ่าน TFPA Office และแพลตฟอร์มออนไลน์ของสมาคม

นาย วศินให้ความเห็นว่า “การมีมาตรฐานคุณวุฒิ CFP และการยึดถือจรรยาบรรณวิชาชีพ จะช่วยให้การให้คำแนะนำทางการเงินเป็นระบบและเชื่อถือได้ ซึ่งเป็นสิ่งจำเป็นในช่วงที่ตลาดมีความผันผวนสูง” และเสริมว่า สมาคมจะร่วมมือกับสถาบันการเงินและหน่วยงานภาครัฐในการขยายการเข้าถึงความรู้พื้นฐานทางการเงินสู่ประชาชนวงกว้าง

รายละเอียดเชิงเนื้อหาเชิงเทคนิคที่ TFPA แนะนำสำหรับผู้บริโภคและภาคธุรกิจในสถานการณ์ปัจจุบัน ได้แก่:

• สร้างกองทุนฉุกเฉินให้ได้อย่างน้อย 3–6 เดือนของค่าใช้จ่ายที่จำเป็น
• ทบทวนพอร์ตการลงทุนและจัดสรรสินทรัพย์ให้สอดคล้องกับระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้
• บริหารหนี้โดยเน้นลดหนี้ที่มีดอกเบี้ยสูง และเจรจาปรับโครงสร้างหากกระแสเงินสดติดขัด
• ทบทวนกรมธรรม์ประกันชีวิตและประกันสุขภาพ เพื่อป้องกันความเสี่ยงด้านค่าใช้จ่ายที่ไม่คาดคิด
• วางแผนระยะยาวด้านบำนาญและการเก็บออมเกษียณ โดยไม่ยกเลิกแผนเพียงเพราะความผันผวนระยะสั้น

คำถามยอดนิยมที่ได้รับการชี้แจงในงานคือ “CFP คืออะไร” คำตอบจากตัวแทน TFPA ระบุว่า CFP (Certified Financial Planner) เป็นคุณวุฒิสากลสำหรับนักวางแผนการเงินที่ผ่านการทดสอบมาตรฐานทางวิชาชีพ ครอบคลุมความรู้ด้านการวางแผนการเงินส่วนบุคคล การลงทุน ภาษี การวางแผนมรดก และการจัดการความเสี่ยง พร้อมข้อกำหนดด้านจรรยาบรรณที่นักวางแผนต้องยึดถือ

TFPA ยังเผยแผนเชิงรุกเพิ่มเติมว่า จะออกคู่มือแนะนำการวางแผนการเงินฉบับย่อสำหรับประชาชนภายในเดือนหน้า และจะติดตามสภาพเศรษฐกิจเพื่อปรับคำแนะนำเชิงนโยบายให้เหมาะสมต่อไป โดยผู้ที่ต้องการติดต่อขอข้อมูลสามารถเข้าพบที่ TFPA Office หรือเยี่ยมชมเว็บไซต์สมาคม (ช่องทางออนไลน์ของสมาคม) เพื่อรับทราบตารางกิจกรรมและลงทะเบียนเข้าร่วมเวิร์กช็อป

ผลกระทบที่คาดว่าจะเกิดขึ้นตามคำแนะนำของสมาคมคือการเพิ่มความรู้พื้นฐานทางการเงินในประชาชนและภาคธุรกิจ ทำให้การตัดสินใจด้านการเงินมีความรอบคอบมากขึ้น ลดความเสี่ยงจากการลงทุนที่เข้าใจผิด และช่วยให้ผู้บริโภคได้รับคำแนะนำจากผู้ที่มีคุณวุฒิและปฏิบัติตามจรรยาบรรณอย่างชัดเจน

หมายเหตุ: ข้อมูลเหตุการณ์ในข่าวนี้มาจากการแถลงและกิจกรรมที่จัดโดยสมาคมนักวางแผนการเงินไทย (TFPA) ณ TFPA Office กรุงเทพมหานคร เมื่อวันที่ 25 ตุลาคม 2568